实操教程 | 美客多KYC过审及规避再次触发指南

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KYC审核（KYC验证），是对帐户持有人（即平台卖家身份）的条件审查和备案，是数字货币交易平台对客户身份和风险承受能力进行确认的过程。

KYC审核，不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，存在着必要性：

1）KYC验证可以防止身份盗窃和欺诈行为，确保客户的资金安全；

2）KYC验证可以防止洗钱和恐怖主义融资等非法行为，保护社会安全和金融秩序；

3）KYC验证可以帮助数字货币交易平台建立良好的信誉和声誉，增强客户信任和忠诚度。

目前美客多中国大陆的卖家账号会遇到KYC审核，香港企业、当地企业暂时不审核。

所有未完成KYC流程的卖家都可能会收到审核通知（卖家后台信息提示及邮件）。

收到卖家信息核验通知的所有卖家需要在17个自然日内按照要求上传KYC审核的所有材料信息，并完成公司法定代表人（香港公司为被授权董事）的人脸验证。

如果17个自然日内未能完成完整提交流程， 您的账号（所有站点）销售权限将会被暂停，同时您也将暂时无法上传新产品、创建货架、继续销售或开通新站点，直到该流程被完成。

所以，一旦收到KYC查验，一定要及时积极配合完成审核。

完成整个KYC流程只需要花费5-10分钟时间，但是，卖家在进行KYC审核前，需要先准备好以下材料：

1. 一台带摄像头的桌面端电脑（确保摄像头清晰、正常工作，并处于高速流畅的的网络环境中）；

2. 剩余有效期一年以上的三证合一的营业执照电子档（jpg、jpeg、png、pdf 格式均可）；

3. 有效期内的法人代表身份证正反面电子档（高清拍照亦可）；

4. 公司所有最终受益人的身份证件信息（≥25%股份或投票权，提供信息即可，不需要证件照片）；

5. 公司股东证明书（打印Company Certificate，填写好，法人手签并加盖公司公章，不接受电子签名或电子公章）；

6. 法人代表的中国大陆手机号（必须是法人代表实名认证的中国大陆手机号）；

7. 法人亲自在场，在进行卖家信息核验时，动态人脸验证不得授权任何其他人进行查验。

1）更改后台收款账户；

2）更改后台谷歌验证器；

3）频繁更改后台的基本信息，例如：邮箱、密码、IP、电话等；

4）大金额一次性提款；

5）销售当地违禁品；

6）销售侵权产品；

7）短期内大量质量投诉、货不对板问题；

8）长期不上架产品，空号囤着也容易在上架的时候触发审核。

1）首先避开容易触发KYC的行为；

2）技巧：在主账号授权子账号出来，子账号为可编辑的同主账号全权限。

与亚马逊相比，美客多在关联机制上的算法更人性化。

目前，美客多不会审核法人和IP的关联性。因此，美客多对主账号和子账号的审核机制也不同。当主账号正在审核过程中，子账号可以登录并进行急救操作，以避免在等待主账号审核期间造成损失，特别是无法找回法人视频验证回款的金额损失。